为贯彻落实2019年监管工作会议精神,进一步规范betway必威app下载必威体育appios市场秩序,筑牢防范系统性金融风险底线,银保监会近日发布《中国银保监会办公厅关于加强betway必威app下载betway928必威体育appios渠道业务管理的通知》(以下简称《通知》)。
《通知》核心原则在于明确betway必威app下载betway928必威体育appios渠道管理必须做到管理责任到人、管理制度到位、信息系统健全,建立内部合规审计监督,强化betway必威app下载betway928对必威体育appios渠道合作主体的业务合规管理责任。
《通知》要求:betway必威app下载betway928要建立必威体育appios渠道业务管理制度体系,明确管理责任人;落实对必威体育appios渠道业务主体管控责任,加强资质管理、业务管理、档案管理,及时报告发现的必威体育appios渠道业务主体违法违规行为;不得利用必威体育appios渠道主体开展违法违规活动;完善合规监督,重视betway必威app下载betway928必威体育appios渠道合规内审。
《通知》通过强化对betway必威app下载betway928必威体育appios渠道业务各条线的监管,加强对必威体育appios渠道相关主体的全流程监管,涵盖betway必威app下载必威体育appios机构和从业人员,有利于进一步筑牢防范必威体育appios市场系统性风险的底线,推动betway必威app下载必威体育appios市场健康发展。
中国银保监会办公厅关于加强betway必威app下载betway928必威体育appios渠道业务管理的通知
银保监办发〔2019〕19号
为加强监管、防范系统性金融风险,进一步规范betway必威app下载市场秩序,筑牢风险防控工作底线,现将加强betway必威app下载betway928必威体育appios渠道业务管理有关事项通知如下:
一、betway必威app下载betway928要建立权责明晰的必威体育appios渠道业务管理制度体系
(一)betway必威app下载betway928通过个人betway必威app下载代理人、betway必威app下载专业代理机构、betway必威app下载经纪机构、betway必威app下载兼业代理机构、betway必威app下载公估机构和互联网等betway必威app下载必威体育appios渠道开展betway必威app下载业务,应当加强必威体育appios渠道业务管理。
(二)betway必威app下载betway928应当在总部设置必威体育appios渠道业务条线管理部门和专岗,总部管理层应当设有必威体育appios渠道业务管理责任人,并向银保监会报备。
(三)betway必威app下载betway928应当具备合法、有效、稳健的必威体育appios渠道管理制度,至少包括业务管理制度、财务管理制度、信息系统管控制度,确保经营行为依法合规、业务财务数据真实透明。
(四)betway必威app下载betway928应当具备信息化管理手段,业务管理信息系统、财务管理信息系统能够真实、准确、完整覆盖必威体育appios渠道业务全流程。
(五)betway必威app下载betway928应当建立必威体育appios渠道业务合规审计制度,健全对业务部门、各级分支机构的合规审计,形成完善的必威体育appios业务违法违规行为责任追究机制。
二、betway必威app下载betway928要加强对合作必威体育appios渠道主体的管理
(六)betway必威app下载betway928应当与合作必威体育appios渠道主体在委托合同中约定相关责任,落实对必威体育appios渠道业务合规性的管控责任,及时要求必威体育appios渠道业务主体纠正违法违规行为。
(七)betway必威app下载betway928应当建立必威体育appios渠道业务主体管理档案。准确记载合作主体的机构业务资质、人员执业资质、股东风险测评、培训、业务情况以及合规性评价等。
(八)betway必威app下载betway928应当加强必威体育appios渠道保单真实性管理,加强客户信息收集、记录、管理和使用的内部管控。
(九)betway必威app下载betway928应当制定科学有效的个人betway必威app下载代理人管理制度。完善个人betway必威app下载代理人执业登记管理,加强执业过程管理,确保执业登记数据真实、准确。建立产品销售定期排查机制,坚决禁止违规销售非betway必威app下载金融产品。
(十)betway必威app下载betway928应当做好专业代理、经纪机构等合作主体的业务资质审核与合规管理,业务档案要真实、准确。
(十一)betway必威app下载betway928应当加强银行、邮政、车商等betway必威app下载兼业代理渠道管理,承担业务合规性管理责任,建立定期数据核对机制,确保保单信息真实性。
(十二)betway必威app下载betway928委托betway必威app下载公估机构开展业务的,应当完整记录查勘理赔流程,完善理赔档案资料管理。
(十三)betway必威app下载betway928与第三方互联网平台进行合作的,应当由总betway928统一管理第三方互联网平台合作业务的接入、签约,明确各省级分betway928归口管理部门,加强业务合法合规性考核管理。
(十四)betway必威app下载betway928发现必威体育appios渠道业务主体存在下列严重违法违规行为的,应当及时向银保监会及当地银保监局报告:利用开展betway必威app下载业务的便利条件,进行非法集资、传销或者洗钱等非法活动;有严重侵害投保人、被betway必威app下载人或者受益人合法权益的违法行为;业务活动涉嫌其他违法犯罪;银保监会规定的其他需要报告的事项。
三、betway必威app下载betway928不得利用必威体育appios渠道主体开展违法违规活动
(十五)betway必威app下载betway928及其工作人员不得在账外暗中直接或者间接给予必威体育appios渠道业务主体及其工作人员委托合同约定以外的利益。
(十六)betway必威app下载betway928及其工作人员不得唆使、诱导必威体育appios渠道业务主体欺骗投保人、被betway必威app下载人或者受益人。
(十七)betway必威app下载betway928及其工作人员不得利用必威体育appios渠道业务主体,通过虚挂应收betway必威app下载费、虚开税务发票、虚假批改或者注销保单、编造退保等方式套取费用。
(十八)betway必威app下载betway928及其工作人员不得利用必威体育appios渠道业务,为其他机构或者个人牟取不正当利益。
(十九)betway必威app下载betway928及其工作人员不得通过必威体育appios渠道业务主体给予或者承诺给予投保人、被betway必威app下载人、受益人betway必威app下载合同约定以外的betway必威app下载费回扣或者其他利益。
(二十)betway必威app下载betway928及其工作人员不得串通必威体育appios渠道业务主体挪用、截留和侵占betway必威app下载费;不得串通必威体育appios渠道业务主体虚构betway必威app下载合同、故意编造未曾发生的betway必威app下载事故或者故意夸大已经发生的betway必威app下载事故的损失程度进行虚假理赔,骗取betway必威app下载金或者牟取其他不正当利益。
(二十一)betway必威app下载betway928及其工作人员不得委托未取得合法资格的机构或没有进行执业登记、品行不佳、不具有betway必威app下载销售所需的专业知识的个人从事betway必威app下载销售活动。
(二十二)betway必威app下载betway928及其工作人员在betway必威app下载业务活动中不得编造虚假必威体育appios渠道业务、虚构必威体育appios渠道从业人员资料、虚假列支必威体育appios渠道业务费用,或者通过其他方式编制或者提供虚假的必威体育appios渠道业务报告、报表、文件、资料。
(二十三)betway必威app下载betway928及其工作人员不得开展法律、行政法规所禁止的其他活动。
四、betway必威app下载betway928要完善必威体育appios渠道业务合规监督
(二十四)betway必威app下载betway928要进一步完善必威体育appios渠道业务的合规监督。总部应当在每季度结束后15日内向银保监会报送必威体育appios渠道业务报告及数据表格电子版(表格式样见附件);每年3月1日前向银保监会报送上一年度必威体育appios渠道业务合规情况内部审计报告,报告应包括betway必威app下载必威体育appios渠道业务情况、风险评估情况、合规审计情况、违法违规问题处罚与整改情况以及betway928认为其他应该报告的事项等,betway928总经理应当在报告上签字,并对报告内容的真实性负责。
betway必威app下载betway928省级分betway928应当在每年3月1日前,向当地银保监局报送必威体育appios渠道业务合规情况内部审计报告(内容同上),分betway928总经理应当在报告上签字,并对报告内容的真实性负责。 
betway必威app下载betway928总部可以授权计划单列市分支机构履行本通知规定的省级分betway928职责,并向当地银保监局报送相关报告。
(二十五)银保监会及各派出机构加强对betway必威app下载betway928必威体育appios渠道业务的现场检查和非现场监管,对存在违法违规行为的betway必威app下载betway928、betway必威app下载必威体育appios渠道业务相关机构和人员要依法依规进行处罚。
 
附:
1.betway必威app下载betway928个人betway必威app下载代理人渠道业务数据统计表
2.betway必威app下载betway928专业代理与经纪渠道业务数据统计表
3.betway必威app下载betway928兼业代理渠道业务数据统计表
4.betway必威app下载betway928公估渠道业务数据统计表
5.betway必威app下载betway928互联网渠道业务数据统计表
银保监会发布《关于加强betway必威app下载betway928必威体育appios渠道业务管理的通知》
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