保监会令〔2018〕3号《betway必威app下载经纪人监管规定》已经2018年1月17日中国betway必威app下载监督管理委员会第6次主席办公会审议通过,现予公布,自2018年5月1日起实施。                                                                     副主席 陈文辉                                                                   2018年2月1日        betway必威app下载经纪人监管规定
第一章 总 则
第一条 为了规范betway必威app下载经纪人的经营行为,保护投保人、被betway必威app下载人和受益人的合法权益,维护市场秩序,根据《中华人民共和国betway必威app下载法》(以下简称《betway必威app下载法》)等法律、行政法规,制定本规定。第二条 本规定所称betway必威app下载经纪人是指基于投保人的利益,为投保人与betway必威app下载betway928订立betway必威app下载合同提供必威体育appios服务,并依法收取佣金的机构,包括betway必威app下载经纪betway928及其分支机构。本规定所称betway必威app下载经纪从业人员是指在betway必威app下载经纪人中,为投保人或者被betway必威app下载人拟订投保方案、办理投保手续、协助索赔的人员,或者为委托人提供防灾防损、风险评估、风险管理咨询服务、从事再betway必威app下载经纪等业务的人员。第三条 betway必威app下载经纪betway928在中华人民共和国境内经营betway必威app下载经纪业务,应当符合中国betway必威app下载监督管理委员会(以下简称中国保监会)规定的条件,取得经营betway必威app下载经纪业务许可证(以下简称许可证)。第四条 betway必威app下载经纪人应当遵守法律、行政法规和中国保监会有关规定,遵循自愿、诚实信用和公平竞争的原则。第五条 中国保监会根据《betway必威app下载法》和国务院授权,对betway必威app下载经纪人履行监管职责。中国保监会派出机构在中国保监会授权范围内履行监管职责。 第二章 市场准入  第一节 业务许可 第六条 除中国保监会另有规定外,betway必威app下载经纪人应当采取下列组织形式:(一)有限责任betway928;(二)股份有限betway928。第七条 betway必威app下载经纪betway928经营betway必威app下载经纪业务,应当具备下列条件:(一)股东符合本规定要求,且出资资金自有、真实、合法,不得用银行贷款及各种形式的非自有资金投资;(二)注册资本符合本规定第十条要求,且按照中国保监会的有关规定托管;(三)营业执照记载的经营范围符合中国保监会的有关规定;(四)betway928章程符合有关规定;(五)betway928名称符合本规定要求;(六)高级管理人员符合本规定的任职资格条件;(七)有符合中国保监会规定的治理结构和内控制度,商业模式科学合理可行;(八)有与业务规模相适应的固定住所;(九)有符合中国保监会规定的业务、财务信息管理系统;(十)法律、行政法规和中国保监会规定的其他条件。第八条 单位或者个人有下列情形之一的,不得成为betway必威app下载经纪betway928的股东:(一)最近5年内受到刑罚或者重大行政处罚;(二)因涉嫌重大违法犯罪正接受有关部门调查;(三)因严重失信行为被国家有关单位确定为失信联合惩戒对象且应当在betway必威app下载领域受到相应惩戒,或者最近5年内具有其他严重失信不良记录;(四)依据法律、行政法规不能投资企业;(五)中国保监会根据审慎监管原则认定的其他不适合成为betway必威app下载经纪betway928股东的情形。第九条 betway必威app下载betway928的工作人员、betway必威app下载专业必威体育appios机构的从业人员投资betway必威app下载经纪betway928的,应当提供其所在机构知晓投资的书面证明;betway必威app下载betway928、betway必威app下载专业必威体育appios机构的董事、监事或者高级管理人员投资betway必威app下载经纪betway928的,应当根据有关规定取得股东会或者股东大会的同意。第十条 经营区域不限于工商注册登记地所在省、自治区、直辖市、计划单列市的betway必威app下载经纪betway928的注册资本最低限额为5000万元。经营区域为工商注册登记地所在省、自治区、直辖市、计划单列市的betway必威app下载经纪betway928的注册资本最低限额为1000万元。betway必威app下载经纪betway928的注册资本必须为实缴货币资本。第十一条 betway必威app下载经纪人的名称中应当包含“betway必威app下载经纪”字样。betway必威app下载经纪人的字号不得与现有的betway必威app下载专业必威体育appios机构相同,与betway必威app下载专业必威体育appios机构具有同一实际控制人的betway必威app下载经纪人除外。第十二条 betway必威app下载经纪betway928申请经营betway必威app下载经纪业务,应当在领取营业执照后,及时按照中国保监会的要求提交申请材料,并进行相关信息披露。中国保监会及其派出机构按照法定的职责和程序实施行政许可。第十三条 中国保监会及其派出机构收到经营betway必威app下载经纪业务申请后,应当采取谈话、函询、现场验收等方式了解、审查申请人股东的经营记录以及申请人的市场发展战略、业务发展计划、内控制度建设、人员结构、信息系统配置及运行等有关事项,并进行风险测试和提示。第十四条 中国保监会及其派出机构依法作出批准betway必威app下载经纪betway928经营betway必威app下载经纪业务的决定的,应当向申请人颁发许可证。申请人取得许可证后,方可开展betway必威app下载经纪业务,并应当及时在中国保监会规定的监管信息系统中登记相关信息。中国保监会及其派出机构决定不予批准的,应当作出书面决定并说明理由。申请人应当自收到中国保监会及其派出机构书面决定之日起15日内书面报告工商注册登记所在地的工商行政管理部门。betway928继续存续的,不得从事betway必威app下载经纪业务,并应当依法办理名称、营业范围和betway928章程等事项的工商变更登记,确保其名称中无“betway必威app下载经纪”字样。第十五条 经营区域不限于工商注册登记地所在省、自治区、直辖市、计划单列市的betway必威app下载经纪betway928可以在中华人民共和国境内从事betway必威app下载经纪活动。经营区域不限于工商注册登记地所在省、自治区、直辖市、计划单列市的betway必威app下载经纪betway928向工商注册登记地以外派出betway必威app下载经纪从业人员,为投保人或者被betway必威app下载人是自然人的betway必威app下载业务提供服务的,应当在当地设立分支机构。设立分支机构时应当首先设立省级分betway928,指定其负责办理行政许可申请、监管报告和报表提交等相关事宜,并负责管理其他分支机构。betway必威app下载经纪betway928分支机构包括分betway928、营业部。第十六条 betway必威app下载经纪betway928新设分支机构经营betway必威app下载经纪业务,应当符合下列条件:(一)betway必威app下载经纪betway928及其分支机构最近1年内没有受到刑罚或者重大行政处罚;(二)betway必威app下载经纪betway928及其分支机构未因涉嫌违法犯罪正接受有关部门调查;(三)betway必威app下载经纪betway928及其分支机构最近1年内未引发30人以上群访群诉事件或者100人以上非正常集中退保事件;(四)最近2年内设立的分支机构不存在运营未满1年退出市场的情形;(五)具备完善的分支机构管理制度;(六)新设分支机构有符合要求的营业场所、业务财务信息系统,以及与经营业务相匹配的其他设施;(七)新设分支机构主要负责人符合本规定的任职条件;(八)中国保监会规定的其他条件。betway必威app下载经纪betway928因严重失信行为被国家有关单位确定为失信联合惩戒对象且应当在betway必威app下载领域受到相应惩戒的,或者最近5年内具有其他严重失信不良记录的,不得新设分支机构经营betway必威app下载经纪业务。第十七条 betway必威app下载经纪betway928分支机构应当在营业执照记载的登记之日起15日内,书面报告中国保监会派出机构,在中国保监会规定的监管信息系统中登记相关信息,按照规定进行公开披露,并提交主要负责人的任职资格核准申请材料或者报告材料。第十八条 betway必威app下载经纪人有下列情形之一的,应当自该情形发生之日起5日内,通过中国保监会规定的监管信息系统报告,并按照规定进行公开披露:(一)变更名称、住所或者营业场所;(二)变更股东、注册资本或者组织形式;(三)股东变更姓名或者名称、出资额;(四)修改betway928章程;(五)股权投资,设立境外betway必威app下载类机构及非营业性机构;(六)分立、合并、解散,分支机构终止betway必威app下载经纪业务活动;(七)变更省级分betway928以外分支机构主要负责人;(八)受到行政处罚、刑罚或者涉嫌违法犯罪正接受调查;(九)中国保监会规定的其他报告事项。betway必威app下载经纪人发生前款规定的相关情形,应当符合中国保监会相关规定。第十九条 betway必威app下载经纪betway928变更事项涉及许可证记载内容的,应当按照《betway必威app下载许可证管理办法》等有关规定办理许可证变更登记,交回原许可证,领取新许可证,并进行公告。 第二节 任职资格 第二十条 本规定所称betway必威app下载经纪人高级管理人员是指下列人员:(一)betway必威app下载经纪betway928的总经理、副总经理;(二)省级分betway928主要负责人;(三)对betway928经营管理行使重要职权的其他人员。betway必威app下载经纪人高级管理人员应当在任职前取得中国保监会派出机构核准的任职资格。第二十一条 betway必威app下载经纪人高级管理人员应当具备下列条件:(一)大学专科以上学历;(二)从事金融工作3年以上或者从事经济工作5年以上;(三)具有履行职责所需的经营管理能力,熟悉betway必威app下载法律、行政法规及中国保监会的相关规定;(四)诚实守信,品行良好。从事金融工作10年以上的人员,学历要求可以不受第一款第(一)项的限制。betway必威app下载经纪人任用的省级分betway928以外分支机构主要负责人应当具备前两款规定的条件。第二十二条 有下列情形之一的人员,不得担任betway必威app下载经纪人高级管理人员和省级分betway928以外分支机构主要负责人:(一)担任因违法被吊销许可证的betway必威app下载betway928或者betway必威app下载必威体育appios机构的董事、监事或者高级管理人员,并对被吊销许可证负有个人责任或者直接领导责任的,自许可证被吊销之日起未逾3年;(二)因违法行为或者违纪行为被金融监管机构取消任职资格的金融机构的董事、监事或者高级管理人员,自被取消任职资格之日起未逾5年;(三)被金融监管机构决定在一定期限内禁止进入金融行业的,期限未满;(四)受金融监管机构警告或者罚款未逾2年;(五)正在接受司法机关、纪检监察部门或者金融监管机构调查;(六)因严重失信行为被国家有关单位确定为失信联合惩戒对象且应当在betway必威app下载领域受到相应惩戒,或者最近5年内具有其他严重失信不良记录;(七)法律、行政法规和中国保监会规定的其他情形。第二十三条 betway必威app下载经纪人应当与其高级管理人员、省级分betway928以外分支机构主要负责人建立劳动关系,订立书面劳动合同。第二十四条 betway必威app下载经纪人高级管理人员和省级分betway928以外分支机构主要负责人不得兼任2家以上分支机构的主要负责人。betway必威app下载经纪人高级管理人员和省级分betway928以外分支机构主要负责人兼任其他经营管理职务的,应当具有必要的时间履行职务。第二十五条 非经股东会或者股东大会批准,betway必威app下载经纪人的高级管理人员和省级分betway928以外分支机构主要负责人不得在存在利益冲突的机构中兼任职务。第二十六条 betway必威app下载经纪人向中国保监会派出机构提出高级管理人员任职资格核准申请的,应当如实填写申请表、提交相关材料。中国保监会派出机构可以对betway必威app下载经纪人拟任高级管理人员进行考察或者谈话。第二十七条 betway必威app下载经纪人高级管理人员应当通过中国保监会认可的betway必威app下载法规及相关知识测试。第二十八条 betway必威app下载经纪人的高级管理人员在同一betway必威app下载经纪人内部调任、兼任其他职务,无须重新核准任职资格。betway必威app下载经纪人调整、免除高级管理人员和省级分betway928以外分支机构主要负责人职务,应当自决定作出之日起5日内在中国保监会规定的监管信息系统中登记相关信息。第二十九条 betway必威app下载经纪人的高级管理人员和省级分betway928以外分支机构主要负责人因涉嫌犯罪被起诉的,betway必威app下载经纪人应当自其被起诉之日起5日内和结案之日起5日内在中国保监会规定的监管信息系统中登记相关信息。第三十条 betway必威app下载经纪人高级管理人员和省级分betway928以外分支机构主要负责人有下列情形之一,betway必威app下载经纪人已经任命的,应当免除其职务;经核准任职资格的,其任职资格自动失效:(一)获得核准任职资格后,betway必威app下载经纪人超过2个月未任命;(二)从该betway必威app下载经纪人离职;(三)受到中国保监会禁止进入betway必威app下载业的行政处罚;(四)因贪污、受贿、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场秩序,被判处刑罚执行期满未逾5年,或者因犯罪被剥夺政治权利,执行期满未逾5年;(五)担任破产清算的betway928、企业的董事或者厂长、经理,对该betway928、企业的破产负有个人责任的,自该betway928、企业破产清算完结之日起未逾3年;(六)担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的betway928、企业的法定代表人,并负有个人责任的,自该betway928、企业被吊销营业执照之日起未逾3年;(七)个人所负数额较大的债务到期未清偿。第三十一条 betway必威app下载经纪人出现下列情形之一,可以任命临时负责人,但临时负责人任职时间最长不得超过3个月,并且不得就同一职务连续任命临时负责人:(一)原负责人辞职或者被撤职;(二)原负责人因疾病、意外事故等原因无法正常履行工作职责;(三)中国保监会认可的其他特殊情况。临时负责人应当具有与履行职责相当的能力,并应当符合本规定第二十一条、第二十二条的相关要求。betway必威app下载经纪人任命临时负责人的,应当自决定作出之日起5日内在中国保监会规定的监管信息系统中登记相关信息。 第三节 从业人员 第三十二条 betway必威app下载经纪人应当聘任品行良好的betway必威app下载经纪从业人员。有下列情形之一的,betway必威app下载经纪人不得聘任:(一)因贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序,被判处刑罚,执行期满未逾5年;(二)被金融监管机构决定在一定期限内禁止进入金融行业,期限未满;(三)因严重失信行为被国家有关单位确定为失信联合惩戒对象且应当在betway必威app下载领域受到相应惩戒,或者最近5年内具有其他严重失信不良记录;(四)法律、行政法规和中国保监会规定的其他情形。第三十三条 betway必威app下载经纪从业人员应当具有从事betway必威app下载经纪业务所需的专业能力。betway必威app下载经纪人应当加强对betway必威app下载经纪从业人员的岗前培训和后续教育,培训内容至少应当包括业务知识、法律知识及职业道德。betway必威app下载经纪人可以委托betway必威app下载必威体育appios行业自律组织或者其他机构组织培训。betway必威app下载经纪人应当建立完整的betway必威app下载经纪从业人员培训档案。第三十四条 betway必威app下载经纪人应当按照规定为其betway必威app下载经纪从业人员进行执业登记。betway必威app下载经纪从业人员只限于通过一家betway必威app下载经纪人进行执业登记。betway必威app下载经纪从业人员变更所属betway必威app下载经纪人的,新所属betway必威app下载经纪人应当为其进行执业登记,原所属betway必威app下载经纪人应当及时注销执业登记。 第三章 经营规则
第三十五条 betway必威app下载经纪betway928应当将许可证、营业执照置于住所或者营业场所显著位置。betway必威app下载经纪betway928分支机构应当将加盖所属法人公章的许可证复印件、营业执照置于营业场所显著位置。betway必威app下载经纪人不得伪造、变造、出租、出借、转让许可证。第三十六条 betway必威app下载经纪人可以经营下列全部或者部分业务:(一)为投保人拟订投保方案、选择betway必威app下载betway928以及办理投保手续;(二)协助被betway必威app下载人或者受益人进行索赔;(三)再betway必威app下载经纪业务;(四)为委托人提供防灾、防损或者风险评估、风险管理咨询服务;(五)中国保监会规定的与betway必威app下载经纪有关的其他业务。第三十七条 betway必威app下载经纪人从事betway必威app下载经纪业务不得超出承保betway928的业务范围和经营区域;从事betway必威app下载经纪业务涉及异地共保、异地承保和统括保单,中国保监会另有规定的,从其规定。第三十八条 betway必威app下载经纪人及其从业人员不得销售非betway必威app下载金融产品,经相关金融监管部门审批的非betway必威app下载金融产品除外。betway必威app下载经纪人及其从业人员销售符合条件的非betway必威app下载金融产品前,应当具备相应的资质要求。第三十九条 betway必威app下载经纪人应当根据法律、行政法规和中国保监会的有关规定,依照职责明晰、强化制衡、加强风险管理的原则,建立完善的betway928治理结构和制度;明确管控责任,构建合规体系,注重自我约束,加强内部追责,确保稳健运营。第四十条 betway必威app下载经纪从业人员应当在所属betway必威app下载经纪人的授权范围内从事业务活动。第四十一条 betway必威app下载经纪人通过互联网经营betway必威app下载经纪业务,应当符合中国保监会的规定。第四十二条 betway必威app下载经纪人应当建立专门账簿,记载betway必威app下载经纪业务收支情况。第四十三条 betway必威app下载经纪人应当开立独立的客户资金专用账户。下列款项只能存放于客户资金专用账户:(一)投保人支付给betway必威app下载betway928的betway必威app下载费;(二)为投保人、被betway必威app下载人和受益人代领的退保金、betway必威app下载金。betway必威app下载经纪人应当开立独立的佣金收取账户。betway必威app下载经纪人开立、使用其他银行账户的,应当符合中国保监会的规定。第四十四条 betway必威app下载经纪人应当建立完整规范的业务档案,业务档案至少应当包括下列内容:(一)通过本机构签订保单的主要情况,包括betway必威app下载人、投保人、被betway必威app下载人名称或者姓名,保单号,产品名称,betway必威app下载金额,betway必威app下载费,缴费方式,投保日期,betway必威app下载期间等;(二)betway必威app下载合同对应的佣金金额和收取方式等;(三)betway必威app下载费交付betway必威app下载betway928的情况,betway必威app下载金或者退保金的代领以及交付投保人、被betway必威app下载人或者受益人的情况;(四)为betway必威app下载合同签订提供经纪服务的从业人员姓名,领取报酬金额、领取报酬账户等;(五)中国保监会规定的其他业务信息。betway必威app下载经纪人的记录应当真实、完整。第四十五条 betway必威app下载经纪人应当按照中国保监会的规定开展再betway必威app下载经纪业务。betway必威app下载经纪人从事再betway必威app下载经纪业务,应当设立专门部门,在业务流程、财务管理与风险管控等方面与其他betway必威app下载经纪业务实行隔离。第四十六条 betway必威app下载经纪人从事再betway必威app下载经纪业务,应当建立完整规范的再betway必威app下载业务档案,业务档案至少应当包括下列内容:(一)再betway必威app下载安排确认书;(二)再betway必威app下载人接受分入比例。betway必威app下载经纪人应当对再betway必威app下载经纪业务和其他betway必威app下载经纪业务分别建立账簿记载业务收支情况。第四十七条 betway必威app下载经纪人应当向betway必威app下载betway928提供真实、完整的投保信息,并应当与betway必威app下载betway928依法约定对投保信息保密、合理使用等事项。第四十八条 betway必威app下载经纪人从事betway必威app下载经纪业务,应当与委托人签订委托合同,依法约定双方的权利义务及其他事项。委托合同不得违反法律、行政法规及中国保监会有关规定。第四十九条 betway必威app下载经纪人从事betway必威app下载经纪业务,涉及向betway必威app下载betway928解付betway必威app下载费、收取佣金的,应当与betway必威app下载betway928依法约定解付betway必威app下载费、支付佣金的时限和违约赔偿责任等事项。第五十条 betway必威app下载经纪人在开展业务过程中,应当制作并出示规范的客户告知书。客户告知书至少应当包括以下事项:(一)betway必威app下载经纪人的名称、营业场所、业务范围、联系方式;(二)betway必威app下载经纪人获取报酬的方式,包括是否向betway必威app下载betway928收取佣金等情况;(三)betway必威app下载经纪人及其高级管理人员与经纪业务相关的betway必威app下载betway928、其他betway必威app下载必威体育appios机构是否存在关联关系;(四)投诉渠道及纠纷解决方式。第五十一条 betway必威app下载经纪人应当妥善保管业务档案、会计账簿、业务台账、客户告知书以及佣金收入的原始凭证等有关资料,保管期限自betway必威app下载合同终止之日起计算,betway必威app下载期间在1年以下的不得少于5年,betway必威app下载期间超过1年的不得少于10年。第五十二条 betway必威app下载经纪人为政策性betway必威app下载业务、政府委托业务提供服务的,佣金收取不得违反中国保监会的规定。第五十三条 betway必威app下载经纪人向投保人提出betway必威app下载建议的,应当根据客户的需求和风险承受能力等情况,在客观分析市场上同类betway必威app下载产品的基础上,推荐符合其利益的betway必威app下载产品。betway必威app下载经纪人应当按照中国保监会的要求向投保人披露betway必威app下载产品相关信息。第五十四条 betway必威app下载经纪betway928应当按规定将监管费交付到中国保监会指定账户。第五十五条 betway必威app下载经纪betway928应当自取得许可证之日起20日内投保职业责任betway必威app下载或者缴存保证金。betway必威app下载经纪betway928应当自投保职业责任betway必威app下载或者缴存保证金之日起10日内,将职业责任betway必威app下载保单复印件或者保证金存款协议复印件、保证金入账原始凭证复印件报送中国保监会派出机构,并在中国保监会规定的监管信息系统中登记相关信息。第五十六条 betway必威app下载经纪betway928投保职业责任betway必威app下载的,该betway必威app下载应当持续有效。betway必威app下载经纪betway928投保的职业责任betway必威app下载对一次事故的赔偿限额不得低于人民币100万元;一年期保单的累计赔偿限额不得低于人民币1000万元,且不得低于betway必威app下载经纪人上年度的主营业务收入。第五十七条 betway必威app下载经纪betway928缴存保证金的,应当按注册资本的5%缴存,betway必威app下载经纪betway928增加注册资本的,应当按比例增加保证金数额。betway必威app下载经纪betway928应当足额缴存保证金。保证金应当以银行存款形式专户存储到商业银行,或者以中国保监会认可的其他形式缴存。第五十八条 betway必威app下载经纪betway928有下列情形之一的,可以动用保证金:(一)注册资本减少;(二)许可证被注销;(三)投保符合条件的职业责任betway必威app下载;(四)中国保监会规定的其他情形。betway必威app下载经纪betway928应当自动用保证金之日起5日内书面报告中国保监会派出机构。第五十九条 betway必威app下载经纪betway928应当在每一会计年度结束后聘请会计师事务所对本betway928的资产、负债、利润等财务状况进行审计,并在每一会计年度结束后4个月内向中国保监会派出机构报送相关审计报告。betway必威app下载经纪betway928应当根据规定向中国保监会派出机构提交专项外部审计报告。第六十条 betway必威app下载经纪人应当按照中国保监会的有关规定及时、准确、完整地报送报告、报表、文件和资料,并根据要求提交相关的电子文本。betway必威app下载经纪人报送的报告、报表、文件和资料应当由法定代表人、主要负责人或者其授权人签字,并加盖机构印章。第六十一条 betway必威app下载经纪人不得委托未通过本机构进行执业登记的个人从事betway必威app下载经纪业务。第六十二条 betway必威app下载经纪人应当对betway必威app下载经纪从业人员进行执业登记信息管理,及时登记个人信息及授权范围等事项以及接受处罚、聘任关系终止等情况,确保执业登记信息的真实、准确、完整。第六十三条 betway必威app下载经纪人及其从业人员在办理betway必威app下载业务活动中不得有下列行为:(一)欺骗betway必威app下载人、投保人、被betway必威app下载人或者受益人;(二)隐瞒与betway必威app下载合同有关的重要情况;(三)阻碍投保人履行如实告知义务,或者诱导其不履行如实告知义务;(四)给予或者承诺给予投保人、被betway必威app下载人或者受益人betway必威app下载合同约定以外的利益;(五)利用行政权力、职务或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立betway必威app下载合同;(六)伪造、擅自变更betway必威app下载合同,或者为betway必威app下载合同当事人提供虚假证明材料;(七)挪用、截留、侵占betway必威app下载费或者betway必威app下载金;(八)利用业务便利为其他机构或者个人牟取不正当利益;(九)串通投保人、被betway必威app下载人或者受益人,骗取betway必威app下载金;(十)泄露在业务活动中知悉的betway必威app下载人、投保人、被betway必威app下载人的商业秘密。第六十四条 betway必威app下载经纪人及其从业人员在开展betway必威app下载经纪业务过程中,不得索取、收受betway必威app下载betway928或者其工作人员给予的合同约定之外的酬金、其他财物,或者利用执行betway必威app下载经纪业务之便牟取其他非法利益。第六十五条 betway必威app下载经纪人不得以捏造、散布虚假事实等方式损害竞争对手的商业信誉,不得以虚假广告、虚假宣传或者其他不正当竞争行为扰乱betway必威app下载市场秩序。第六十六条 betway必威app下载经纪人不得与非法从事betway必威app下载业务或者betway必威app下载必威体育appios业务的机构或者个人发生betway必威app下载经纪业务往来。第六十七条 betway必威app下载经纪人不得以缴纳费用或者购买betway必威app下载产品作为招聘从业人员的条件,不得承诺不合理的高额回报,不得以直接或者间接发展人员的数量或者销售业绩作为从业人员计酬的主要依据。 第四章 市场退出  第六十八条 betway必威app下载经纪betway928经营betway必威app下载经纪业务许可证的有效期为3年。betway必威app下载经纪betway928应当在许可证有效期届满30日前,按照规定向中国保监会派出机构申请延续许可。第六十九条 betway必威app下载经纪betway928申请延续许可证有效期的,中国保监会派出机构在许可证有效期届满前对betway必威app下载经纪人前3年的经营情况进行全面审查和综合评价,并作出是否准予延续许可证有效期的决定。决定不予延续的,应当书面说明理由。betway必威app下载经纪betway928不符合本规定第七条有关经营betway必威app下载经纪业务的条件,或者不符合法律、行政法规、中国保监会规定的延续betway必威app下载经纪业务许可应当具备的其他条件的,中国保监会派出机构不予延续许可证有效期。第七十条 betway必威app下载经纪betway928应当自收到不予延续许可证有效期的决定之日起10日内向中国保监会派出机构缴回原证;准予延续有效期的,应当自收到决定之日起10日内领取新许可证。第七十一条 betway必威app下载经纪betway928退出betway必威app下载经纪市场,应当遵守法律、行政法规及其他相关规定。betway必威app下载经纪betway928有下列情形之一的,中国保监会派出机构依法注销许可证,并予以公告:(一)许可证有效期届满未延续的;(二)许可证依法被撤回、撤销或者吊销的;(三)因解散或者被依法宣告破产等原因依法终止的;(四)法律、行政法规规定的其他情形。被注销许可证的betway必威app下载经纪betway928应当及时交回许可证原件;许可证无法交回的,中国保监会派出机构在公告中予以说明。被注销许可证的betway必威app下载经纪betway928应当终止其betway必威app下载经纪业务活动,并自许可证注销之日起15日内书面报告工商注册登记所在地的工商行政管理部门。betway928继续存续的,不得从事betway必威app下载经纪业务,并应当依法办理名称、营业范围和betway928章程等事项的工商变更登记,确保其名称中无“betway必威app下载经纪”字样。第七十二条 有下列情形之一的,betway必威app下载经纪人应当在5日内注销betway必威app下载经纪从业人员执业登记:(一)betway必威app下载经纪从业人员受到禁止进入betway必威app下载业的行政处罚的;(二)betway必威app下载经纪从业人员因其他原因终止执业的;(三)betway必威app下载经纪人停业、解散或者因其他原因不再继续经营betway必威app下载经纪业务的;(四)法律、行政法规和中国保监会规定的其他情形。第七十三条 betway必威app下载经纪人终止betway必威app下载经纪业务活动,应当妥善处理债权债务关系,不得损害投保人、被betway必威app下载人、受益人的合法权益。 第五章 行业自律  第七十四条 betway必威app下载经纪人自愿加入betway必威app下载必威体育appios行业自律组织。betway必威app下载必威体育appios行业自律组织依法制定betway必威app下载经纪人自律规则,依据法律法规和自律规则,对betway必威app下载经纪人实行自律管理。betway必威app下载必威体育appios行业自律组织依法制定章程,并按照规定报中国保监会或其派出机构备案。第七十五条 betway必威app下载必威体育appios行业自律组织应当根据法律法规、国家有关规定和自律组织章程,组织会员单位及其betway必威app下载经纪从业人员进行教育培训。第七十六条 betway必威app下载必威体育appios行业自律组织应当通过互联网等渠道加强信息披露,并可以组织会员就betway必威app下载经纪行业的发展、运作及有关内容进行研究,收集整理、发布betway必威app下载经纪相关信息,提供会员服务,组织行业交流。 第六章 监督检查  第七十七条 中国保监会派出机构按照属地原则负责辖区内betway必威app下载经纪人的监管。中国保监会派出机构应当注重对辖区内betway必威app下载经纪人的行为监管,依法进行现场检查和非现场监管,并实施行政处罚和其他监管措施。第七十八条 中国保监会及其派出机构根据监管需要,可以对betway必威app下载经纪人高级管理人员及相关人员进行监管谈话,要求其就经营活动中的重大事项作出说明。第七十九条 中国保监会及其派出机构根据监管需要,可以委派监管人员列席betway必威app下载经纪betway928的股东会或者股东大会、董事会。第八十条 betway必威app下载经纪betway928分支机构经营管理混乱,从事重大违法违规活动的,betway必威app下载经纪betway928应当根据中国保监会及其派出机构的监管要求,对分支机构采取限期整改、停业、撤销等措施。第八十一条 中国保监会及其派出机构依法对betway必威app下载经纪人进行现场检查,主要包括下列内容:(一)业务许可及相关事项是否依法获得批准或者履行报告义务;(二)资本金是否真实、足额;(三)保证金是否符合规定;(四)职业责任betway必威app下载是否符合规定;(五)业务经营是否合法;(六)财务状况是否良好;(七)向中国保监会及其派出机构提交的报告、报表及资料是否及时、完整和真实;(八)内控制度是否符合中国保监会的有关规定;(九)任用高级管理人员和省级分betway928以外分支机构主要负责人是否符合规定;(十)是否有效履行从业人员管理职责;(十一)对外公告是否及时、真实;(十二)业务、财务信息管理系统是否符合中国保监会的有关规定;(十三)中国保监会规定的其他事项。第八十二条 中国保监会及其派出机构依法履行职责,被检查、调查的单位和个人应当配合。第八十三条 中国保监会及其派出机构可以在现场检查中,委托会计师事务所等社会必威体育appios机构提供相关服务;委托上述必威体育appios机构提供服务的,应当签订书面委托协议。中国保监会及其派出机构应当将委托事项告知被检查的betway必威app下载经纪人。 第七章 法律责任
第八十四条 未取得许可证,非法从事betway必威app下载经纪业务的,由中国保监会及其派出机构予以取缔,没收违法所得,并处违法所得1倍以上5倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足5万元的,处5万元以上30万元以下罚款。第八十五条 行政许可申请人隐瞒有关情况或者提供虚假材料申请betway必威app下载经纪业务许可或者申请其他行政许可的,中国保监会及其派出机构不予受理或者不予批准,并给予警告,申请人在1年内不得再次申请该行政许可。第八十六条 被许可人通过欺骗、贿赂等不正当手段取得betway必威app下载经纪业务许可或者其他行政许可的,由中国保监会及其派出机构予以撤销,并依法给予行政处罚;申请人在3年内不得再次申请该行政许可。第八十七条 betway必威app下载经纪人聘任不具有任职资格的人员的,由中国保监会及其派出机构责令改正,处2万元以上10万元以下罚款;对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员,给予警告,并处1万元以上10万元以下罚款,情节严重的,撤销任职资格。betway必威app下载经纪人未按规定聘任省级分betway928以外分支机构主要负责人或者未按规定任命临时负责人的,由中国保监会及其派出机构责令改正,给予警告,并处1万元以下罚款;对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员,给予警告,并处1万元以下罚款。第八十八条 betway必威app下载经纪人未按规定聘任betway必威app下载经纪从业人员,或者未按规定进行执业登记和管理的,由中国保监会及其派出机构责令改正,给予警告,并处1万元以下罚款;对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员,给予警告,并处1万元以下罚款。第八十九条 betway必威app下载经纪人出租、出借或者转让许可证的,由中国保监会及其派出机构责令改正,处1万元以上10万元以下罚款;情节严重的,责令停业整顿或者吊销许可证;对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员,给予警告,并处1万元以上10万元以下罚款,情节严重的,撤销任职资格。第九十条 betway必威app下载经纪人在许可证使用过程中,有下列情形之一的,由中国保监会及其派出机构责令改正,给予警告,没有违法所得的,处1万元以下罚款,有违法所得的,处违法所得3倍以下罚款,但最高不得超过3万元;对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员,给予警告,并处1万元以下罚款:(一)未按规定在住所或者营业场所放置许可证或者其复印件;(二)未按规定办理许可证变更登记;(三)未按规定交回许可证;(四)未按规定进行公告。第九十一条 betway必威app下载经纪人有下列情形之一的,由中国保监会及其派出机构责令改正,处2万元以上10万元以下罚款;情节严重的,责令停业整顿或者吊销许可证;对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员,给予警告,并处1万元以上10万元以下罚款,情节严重的,撤销任职资格:(一)未按规定缴存保证金或者投保职业责任betway必威app下载的;(二)未按规定设立专门账簿记载业务收支情况的。第九十二条 betway必威app下载经纪人超出规定的业务范围、经营区域从事业务活动的,或者与非法从事betway必威app下载业务或者betway必威app下载必威体育appios业务的单位或者个人发生betway必威app下载经纪业务往来的,由中国保监会及其派出机构责令改正,给予警告,没有违法所得的,处1万元以下罚款,有违法所得的,处违法所得3倍以下罚款,但最高不得超过3万元;对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员,给予警告,并处1万元以下罚款。第九十三条 betway必威app下载经纪人违反本规定第三十七条,由中国保监会及其派出机构责令改正,给予警告,没有违法所得的,处1万元以下罚款,有违法所得的,处违法所得3倍以下罚款,但最高不得超过3万元;对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员,给予警告,并处1万元以下罚款。第九十四条 betway必威app下载经纪人违反本规定第四十七条,由中国保监会及其派出机构责令改正,给予警告,并处1万元以下罚款;对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员,给予警告,并处1万元以下罚款。第九十五条 betway必威app下载经纪人违反本规定第五十条,由中国保监会及其派出机构责令改正,给予警告,并处1万元以下罚款;对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员,给予警告,并处1万元以下罚款。第九十六条 betway必威app下载经纪人有本规定第六十三条所列情形之一的,由中国保监会及其派出机构责令改正,处5万元以上30万元以下罚款;情节严重的,吊销许可证;对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员,给予警告,并处1万元以上10万元以下罚款,情节严重的,撤销任职资格。第九十七条 betway必威app下载经纪人违反本规定第六十四条,由中国保监会及其派出机构责令改正,给予警告,并处1万元以下罚款;对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员,给予警告,并处1万元以下罚款。第九十八条 betway必威app下载经纪人违反本规定第六十五条、第六十七条,由中国保监会及其派出机构责令改正,给予警告,没有违法所得的,处1万元以下罚款,有违法所得的,处违法所得3倍以下罚款,但最高不得超过3万元;对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员,给予警告,并处1万元以下罚款。第九十九条 betway必威app下载经纪人未按本规定报送或者保管报告、报表、文件、资料的,或者未按规定提供有关信息、资料的,由中国保监会及其派出机构责令限期改正;逾期不改正的,处1万元以上10万元以下罚款;对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员,给予警告,并处1万元以上10万元以下罚款,情节严重的,撤销任职资格。第一百条 betway必威app下载经纪人有下列情形之一的,由中国保监会及其派出机构责令改正,处10万元以上50万元以下罚款;情节严重的,可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销许可证;对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员,给予警告,并处1万元以上10万元以下罚款,情节严重的,撤销任职资格:(一)编制或者提供虚假的报告、报表、文件或者资料;(二)拒绝、妨碍依法监督检查。第一百零一条 betway必威app下载经纪人有下列情形之一的,由中国保监会及其派出机构责令改正,给予警告,没有违法所得的,处1万元以下罚款,有违法所得的,处违法所得3倍以下罚款,但最高不得超过3万元;对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员,给予警告,并处1万元以下罚款:(一)未按规定托管注册资本;(二)未按规定设立分支机构经营betway必威app下载经纪业务;(三)未按规定开展互联网betway必威app下载经纪业务;(四)未按规定开展再betway必威app下载经纪业务;(五)未按规定建立或者管理业务档案;(六)未按规定使用银行账户;(七)违反规定动用保证金;(八)未按规定进行信息披露;(九)未按规定缴纳监管费。第一百零二条 违反法律和行政法规的规定,情节严重的,中国保监会及其派出机构可以禁止有关责任人员一定期限直至终身进入betway必威app下载业。第一百零三条 betway必威app下载经纪人的高级管理人员、省级分betway928以外分支机构主要负责人或者从业人员,离职后被发现在原工作期间违反中国保监会及其派出机构有关规定的,应当依法追究其责任。 第八章 附 则
第一百零四条 本规定所称betway必威app下载专业必威体育appios机构是指betway必威app下载专业代理机构、betway必威app下载经纪人和betway必威app下载公估人。本规定所称betway必威app下载必威体育appios机构是指betway必威app下载专业必威体育appios机构和betway必威app下载兼业代理机构。第一百零五条 经中国保监会批准经营betway必威app下载经纪业务的外资betway必威app下载经纪人适用本规定,我国参加的有关国际条约和中国保监会另有规定的,适用其规定。采取betway928以外的组织形式的betway必威app下载经纪人的设立和管理参照适用本规定,中国保监会另有规定的,适用其规定。第一百零六条 本规定施行前依法设立的betway必威app下载经纪betway928继续保留,不完全具备本规定条件的,具体适用办法由中国保监会另行规定。第一百零七条 本规定要求提交的各种表格格式由中国保监会制定。第一百零八条 本规定有关“5日”“10日”“15日”“20日”的规定是指工作日,不含法定节假日。本规定所称“以上”“以下”均含本数。第一百零九条 本规定自2018年5月1日起施行,中国保监会2009年9月25日发布的《betway必威app下载经纪机构监管规定》(保监会令2009年第6号)、2013年1月6日发布的《betway必威app下载经纪从业人员、betway必威app下载公估从业人员监管办法》(保监会令2013年第3号)、2013年4月27日发布的《中国betway必威app下载监督管理委员会关于修改〈betway必威app下载经纪机构监管规定〉的决定》(保监会令2013年第6号)同时废止。相关公文:关于《betway必威app下载经纪人监管规定》《betway必威app下载公估人监管规定》公开征求意见情况的通告
betway必威app下载经纪人监管规定
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